Compliance en fiducias colombianas: SARLAFT + Habeas Data + secreto

Las sociedades fiduciarias administran USD 200B+ en Colombia. Manejan patrimonios privados, fideicomisos públicos, FCPs y gerencias. Su régimen AML es complejo y la SFC las audita intensamente.

Regulación específica

• SARLAFT con régimen propio (Cir. Básica Jurídica + adicionales).
• Habeas Data con secreto fiduciario.
• Régimen de información a la UIAF.
• Información a juntas de fideicomisos.

Retos del sector

• Fideicomitentes vs beneficiarios — KYC en dos niveles.
• Patrimonios autónomos con UBO complejo.
• FCPs — Conoce a Tu Inversionista (KYC) + inversores extranjeros.
• Operaciones inmobiliarias de fideicomisos.
• Fideicomisos públicos — riesgo de soborno (PTEE también).

Matriz de riesgo típica

• Fiducia mercantil → KYC fideicomitente + beneficiario.
• FCP → KYC inversor con EDD para extranjeros.
• Fiducia inmobiliaria → KYC + origen de fondos para compras.
• Encargo fiduciario → según producto subyacente.

Reportes específicos a UIAF

• ROS por operaciones sospechosas.
• Reporte de productos fiduciarios ofrecidos.
• Información de fideicomisos con monto > umbrales.

Errores típicos

• KYC solo al fideicomitente sin beneficiario.
• No identificar UBO en patrimonios autónomos.
• FCP sin KYC de inversores extranjeros.
• Información incompleta a la junta del fideicomiso.

¿Cómo te ayuda GRC Software?

Módulo específico para fiducias con KYC en dos niveles (fideicomitente + beneficiario), grafo de relaciones para UBO complejo, segmentación por tipo de producto fiduciario, reportes UIAF, audit trail por fideicomiso.

Próximos pasos

1. Lee ¿Qué es SARLAFT? y KYC paso a paso.
2. Empezá gratis: crear cuenta.