Cumplimiento LATAM, sin rodeos

La debida diligencia de proveedores es la #1 fuente de exposición AML/soborno. Aprende qué evaluar, niveles de profundidad y cómo armar un workflow eficiente.

Las Personas Expuestas Políticamente (PEPs) requieren debida diligencia ampliada. Aprende quiénes son según el Decreto 1674/2022 y qué te exige consultar.

La matriz de riesgo es el corazón del SARLAFT. Aprende a construirla paso a paso, qué factores incluir, cómo hacer el mapa de calor y errores comunes que la SFC sanciona.

La lista OFAC SDN identifica personas y empresas con las que está prohibido tener relaciones comerciales. Aprende qué es, cómo consultarla y multas por incumplir.

KYC (Conoce a Tu Cliente) es la columna del AML. Aprende qué información debes recolectar, las 4 etapas del proceso, herramientas y errores costosos en LATAM.

SAGRILAFT (SuperSociedades, sector real) y SARLAFT (SFC, sector financiero) son sistemas distintos. Compara obligados, alcance, multas y cómo elegir.

SARLAFT es el sistema obligatorio que la SFC exige a entidades financieras colombianas para prevenir lavado de activos. Aprende qué es, cómo implementarlo y errores que evitar.

Elegir software de matriz de riesgos define tu programa. Aprende las 12 funcionalidades clave, criterios para evaluar y trampas comunes en RFPs.

SARO complementa SARLAFT y cubre riesgos operativos (procesos, personas, sistemas). Aprende qué exige la SFC, los eventos clasificados y cómo integrarlo con AML.

El apetito de riesgo es la decisión estratégica más importante en compliance. Aprende cómo definirlo, ejemplos y por qué la SFC quiere ver tu acta de Junta.

Confundir riesgo inherente y residual es el #1 problema en visitas regulatorias. Aprende la diferencia, cómo calcularlos y por qué importa.

Asignar bien probabilidad e impacto es el secreto de una matriz útil. Aprende los criterios cuantitativos, ejemplos y errores que invalidan tu evaluación.

COSO ERM 2017 integra gestión de riesgos con estrategia y desempeño. Aprende sus 5 componentes, 20 principios y cómo lo aplican las empresas LATAM.

ISO 31000 es el estándar internacional para gestión de riesgos. Aprende sus 8 principios, el proceso de 7 pasos y cómo aplicarlo en tu empresa.

La segmentación es el #1 hallazgo en visitas SFC. Aprende los 10 errores típicos, ejemplos reales sancionados y cómo evitarlos.

La segmentación estática es obsoleta. Aprende cómo IA y machine learning redefinen perfiles en tiempo real, los resultados de bancos punta y los límites.

Las listas GAFI (gris y negra) definen jurisdicciones de alto riesgo. Aprende cómo incorporarlas a tu segmentación + complementos.

La matriz producto × canal revela exposición real al riesgo. Aprende cómo construirla con ejemplo de banca y por qué transformó el monitoreo en grandes entidades.

Segmentar clientes por riesgo LA/FT permite priorizar EDD y monitoreo. Aprende las variables clave, scoring y un ejemplo paso a paso.

La segmentación es la base del monitoreo SARLAFT. Aprende las 4 dimensiones que exige la SFC (cliente, producto, canal, jurisdicción), técnicas y errores.

Habeas Data es el derecho a controlar tus datos personales. La Ley 1581 de 2012 regula cómo empresas colombianas deben tratarlos. Aprende obligaciones, multas y la Circular SIC 002/2024.

El PTEE es el sistema anti-soborno transnacional que la SuperSociedades exige a empresas con riesgo C&S. Aprende qué es, quién debe implementarlo y multas asociadas.

El Oficial de Cumplimiento (OC) es la figura clave del SARLAFT/SAGRILAFT. Aprende qué hace, qué perfil exige la SFC, salario promedio y por qué su responsabilidad puede ser penal.

Las fiducias manejan secreto, datos sensibles y riesgo AML alto. Aprende cómo integrar SARLAFT, Habeas Data y obligaciones específicas del sector.

Las cooperativas de ahorro y crédito tienen régimen especial (SES). Las SEDPE bajo SFC. Aprende qué les exige SARLAFT y cómo cumplir con recursos limitados.

El sector minero-energético es alto riesgo AML. Aprende qué exige SAGRILAFT, los riesgos típicos del sector y cómo construir una matriz específica.

Las fintech son ahora supervisadas. Aprende qué exige el SARLAFT 4.0, retos específicos (DeFi, stablecoins) y cómo cumplir sin frenar la operación.

Sin audit trail no hay compliance. Aprende qué debe registrar tu sistema, requisitos SFC y cómo automatizar evidencia probatoria.

Sin KPIs, no podés mejorar tu programa de compliance. Aprende los 15 indicadores clave que reportan los OCs profesionales a su Junta.

El monitoreo automatizado detecta operaciones inusuales en tiempo real. Aprende las 12 red flags universales, falsos positivos y cómo IA mejora la detección.

RegTech (Regulatory Technology) factura USD 1.2B en LATAM. Aprende qué es, las tendencias clave, casos de éxito y por qué crece a 30% anual.