SAGRILAFT para minería y energía: matriz de riesgo sectorial

Minería y energía son sectores con alto riesgo de lavado de activos en Colombia (oro ilegal, esmeraldas, hidrocarburos). La SuperSociedades vigila intensamente. Acá te explicamos qué exige SAGRILAFT y cómo construir tu matriz.

Por qué el sector es alto riesgo

• Operaciones en cash con proveedores locales.
• Cadenas de valor con muchos intermediarios.
• Minería ilegal con financiación de grupos armados.
• Exportaciones a jurisdicciones de riesgo.
• Concesiones del Estado (riesgo de soborno → PTEE también aplica).

Riesgos típicos del sector

1. Pago a proveedores sin trazabilidad de origen de productos.
2. Compra de oro a unidades sin certificación.
3. Operaciones con compradores extranjeros de jurisdicciones de riesgo.
4. Intermediarios opacos en exportaciones.
5. Soborno a funcionarios para concesiones (PTEE).
6. Lavado vía sobrefacturación de servicios.

Controles específicos

• Certificación de origen obligatoria para todo material comprado.
• Validación RUCOM (Registro Único de Comercializadores Mineros) para proveedores en oro.
• Due diligence ampliada de intermediarios e importadores.
• Aprobación de Comité para operaciones > cierto umbral.
• Reporte específico a la ANM y UIAF.

Matriz de riesgo sectorial — ejemplo

Riesgo	P	I	Score
Compra a unidad minera ilegal	4	5	20 ROJO
Exportación a Hong Kong sin trazabilidad	3	5	15 NARANJA
Pago a proveedor con UBO oculto	3	4	12 NARANJA
Soborno funcionario para concesión	2	5	10 AMARILLO

Reportes obligatorios

• ROS a UIAF (operaciones sospechosas).
• Reportes a la ANM sobre volúmenes producidos.
• Reporte trimestral interno al Comité de Riesgo y Junta.
• Reporte de Pago Bilateral (RPB) para exportaciones.

Sanciones del sector (casos reales)

• Empresa de oro multada por SuperSoc por USD 4.2M en 2023 por SAGRILAFT deficiente.
• Filial de petrolera sancionada por PTEE por casos relacionados con licitaciones.
• Revocatoria de licencia minera por incumplimientos LA/FT (2024).

¿Cómo te ayuda GRC Software?

Matriz pre-configurada para sector minero-energético. Integración con RUCOM y listas restrictivas. Due diligence ampliada de intermediarios. Workflow de aprobación para operaciones de alto monto. Reportes específicos al ANM y UIAF.

Próximos pasos

1. Lee SAGRILAFT vs SARLAFT y PTEE guía.
2. Empezá gratis: crear cuenta.